实用催款函及催款技巧
12、了解他的财务状况
如果经过多次催讨，对方还是拖拖拉拉不肯还款，一定要表现出相当的缠劲功夫，或者在侦知对方手头有现金时，或对方账户上刚好进一笔款项时，就即刻赶去，逮个正着。
13、利用第三者
登门催款时，不要看到客户处有另外的客人就走开，一定要说明来意，专门在旁边等候，这本身就是一种很有效的催款方式。因为客户不希望他的客人看到债主登门，这样做会搞砸他别的生意，或者在亲朋好友面前没有面子。在这种情况下，只要所欠不多，一般会赶快还款，打发你了事。
收款人员在旁边等候的时候，还可听听客户与其客人交谈的内容，并观察对方内部的情况，也可找机会从对方员工口中了解对方现状到底如何，说不定你会有所收获。
14、直截了当
对于付款情况不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，应直截了当地告诉他你来的目的就是专程收款。如果收款人员吞吞吐吐、羞羞答答的，反而会使对方在精神上处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。
如果只收到一部分货款，与约定有出入时，你要马上提出纠正，而不要等待对方说明。 另外，要注意在收款完毕后再谈新的生意。这样，生意谈起来也就比较顺利。
一般来说，欠款的客户也知道这是不应该的，他们一面感到欠债的内疚，一面又找出各种理由要求延期还款。一开始就认为延期还款是理所当然的，这种客户结清这笔货款后，最好不要再跟他来往。
15、小心他溜掉
如果客户一见面就开始讨好你，或请你稍等一下，他马上去某处取钱还你(对方说去某处取钱，这个钱十有八、九是取不回来的，并且对方还会有“最充分”的理由，满嘴的“对不住”)，这时，一定要揭穿对方的“把戏”，根据当时的具体情况，采取实质性的措施，迫其还款。
16、不给他提出分外要求的机会
如果你的运气好，在一个付款情况不好的客户处出乎意料地收到很多货款时，就要及早离开，以免他觉得心疼，并告诉他××产品现在正是进货的好机会，再过10天就要涨价若干元，请速做决定以免失去机会等等，还要告诉他与自己联系的时间和方法，再度谢谢他之后，马上就走。
17、中国特色——利用人情关系
商场上，业务员之间历来提倡重合同、讲信誉、诚信无欺好商量的人际关系。而信守合同按期付款是双方长期合作的开始，追债人应先尽力说服对方讲人情、重友谊、看发展，在他的付款能力之中优先考虑付你的款!
18、借助对方上司的压力
债权人首先要想办法找到债务人的上级主管，利用其上司的权力给欠款人说理讲法，施加压力，令其服从领导组织的决定。
19、以物品抵债
有时客户在市场上因竞争不力，经营不善，导致产品积压，资金周转困难，他要求以商品或货物来抵债，这也是一个办法。不要因为觉得不值得而拒绝。对于的确无力付款的客户，往往稍一延迟连物品也没有了。
20、聘请律师或追债能手。
律师和追债能手学法懂法，见多识广、能言善辩，以案说法，会事半功倍，又不会违规犯法。
21、利用领导人作当事人去追债。
领导亲自出马威力大，他们讲策略又有指导能力，如能和经办人一齐去追讨债务，可以引起对方领导的重视，互相催促拿出解决问题的方法，减少下级敷衍拖赖踢皮球。
22、利用还款保证追债。勤写法律文书函件追债，并请客户签认回执为证。
如债务人公司较有实力又是长期合作者，只是一时资金周转困难，那么业务员每次去讨债要他首先写下分期还款保证书、欠条或开出定期支票汇票，这样既保证诉讼时效连续，又给他一次次加上紧箍咒。
欠款合同手续齐全，证据又确实，因债务人在外地上门讨债花销费用大又不方便，债权人可每月写信索债，发出律师函追债。但所发信件均要挂号，保存好邮戳票以备作为打官司时的有效证据。避免讨债时作废。
23、调动公司群体力量追债
适当地组织群众代表上门讨债，因人多势众造成高压，协迫他就范还债。
24、利用跟踪纠缠讨债。
利用跟踪追击的办法，软泡硬磨，打持久战，跟踪他的行动，干扰他的工作，促使其无地自容而还账。
25、巧妙运用钓鱼法。
这是复杂情况下妙不可言的高招。先请吃饭等小诱饵，钓出对方违约根据、账号、银行存款、商品等，掌握钱货后，业务员便可以促使其就范了。
26、委托追债公司讨债
27、责令债权当事人追债
有些不正常的业务成为烂账，系有关人员或因贪小便宜而使公司吃大亏，或因某些经办人玩忽职守，造成老大难问题，公司领导可以责令经办人专门追债直到收回货款。
28、让财务人员“活账本”追债
财务人员应对公司业务往来中的购销调存资金流向、客户欠款情况进行全面了解，积极支持并参与追债。
29、小心诈票
核对品项、单价、数量、总价、地址、兑号，以及票据有无错字，钢印等有无涂改;
30、不分昼夜，不卑不亢，软硬兼施;态度坚决，口气和顺;不碍情面，依时结清;分清形势，壮士断腕。
三、怎样对客户收欠款
对于支付货款不干脆的客户，如果只是在合同规定的收款日期前往，一般情况下收不到货款，必须在事前就催收。
事前上门催收时要确认对方所欠金额，并告诉他下次收款日一定准时前来，请他事先准备好这些款项。这样做，一定比收款日当天来催讨要有效得多。
如果客户太多，距离又远，可事先通过电话催收，确认对方所欠金额，并告知收款日前来的准确时间。或者把催款单邮寄给对方，请他签字确认后再寄回。
到了合同规定的收款日，上门的时间一定要提早，这是收款的一个诀窍。否则客户有时还会反咬一口，说我等了你好久，你没来，我要去做其他更要紧的事，你就无话好说。
登门催款时，不要看到客户处有另外的客人就走开，一定要说明来意，专门在旁边等候，这本身就是一种很有效的催款方式。因为客户不希望他的客人看到债主登门，这样做会搞砸他别的生意，或者在亲朋好友面前没有面子。在这种情况下，只要所欠不多，一般会赶快还款，打发你了事。
收款人员在旁边等候的时候，还可听听客户与其客人交谈的内容，并观察对方内部的情况，也可找机会从对方员工口中了解对方现状到底如何，说不定你会有所收获。
对于付款情况不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，应直截了当地告诉他你来的目的就是专程收款。如果收款人员吞吞吐吐、羞羞答答的，反而会使对方在精神上处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。
一般来说，欠款的客户也知道这是不应该的，他们一面感到欠债的内疚，一面又找出各种理由要求延期还款。一开始就认为延期还款是理所当然的，这种客户结清这笔货款后，最好不要再跟他来往。
如果只收到一部分货款，与约定有出入时，你要马上提出纠正，而不要等待对方说明。
另外，要注意在收款完毕后再谈新的生意。这样，生意谈起来也就比较顺利。
如果经过多次催讨，对方还是拖拖拉拉不肯还款，一定要表现出相当的缠劲功夫，或者在侦知对方手头有现金时，或对方账户上刚好进一笔款项时，就即刻赶去，逮个正着。
上述一系列软磨硬缠的功夫都不奏效时，就只有使用最后两个“杀手锏”：一是把货拖回去(如果还未销售的话)，另一个就是请求法院强制执行。
四、企业催款的注意事项
催款是件令人头痛的事，本来对方欠你的钱，你上门要账，是天经地义的事，可对方却找来众多理由想不还。作为企业，你要怎样去催款，成功率才高呢?下面介绍几种方法。
1、以一种视察公司产品在客户处有无缺陷作为开场白。
2、耐心听取客户的意见，并表现出同情，接受批评。
3、表现出对客户的关心，让客户作专家，你作听众。
4、让客户大肆心中的不满，你得毫无生气地，耐心也听取教诲。
5、在客户心平气和时提出催款一事。
催款函的结构及写作方法
催款函主要应写如下内容：
①催款单位和欠款单位的全称和账号，必要时写上催款单位的地址和电话以及经办人的姓名等。
②双方交易往来的原因、日期、发票号码、欠款金额、拖欠货款情况等。
③处理意见，比如，再确定一个付款期限。催款函力求简洁，表达清楚催款的主题即可，不必虚礼客套，但注意用词把握分寸。
例文
催 款 函
××百货商场：
贵方于×年×月×日向我厂定购真丝衬衫×××件，货款金额计××万元，发票编号为××××。可能由于贵方业务过于繁忙，以致忽略承付。故特致函提醒，请即解行结算，我厂银行账号××××。逾期按银行规定，加收千分之二的罚金。如有特殊情况，请即与我厂财务科魏××联系，电话：×××××××，邮编：××××××，地址：×××市××路×号。
特此函达。
催款函起草技巧
今天，CN人才网小编给大家介绍的是催款函起草技巧，希望对大家有帮助。
一、信函催收概述
信函催收是指债权人以发送信函的方式向债务人主张权利并要求债务人偿还债务，信函催收是常见的一种非诉讼催收的手段，信函催收比较正式，可以一次性签发给大量客户，比较便宜。设计规范专业的信函会给客户留下良好的信用管理的形象。信函催收运用得当的话能取得非常好的催收效果，但其弊端是信函催收有时容易被客户忽略，威慑力相对不够，一般情况下信函催收过程中需配合电话跟进和上门催收等方式，这样才更能引起客户的重视取得良好的效果。
二、信函的种类
信函大体上可分为到期前的还款提醒函、逾期催收函、律师函、短信、电子邮件等几种，本文对于律师函、短信、电子邮件等就 不讨论了，重点集中才提醒函和催款函上。
1、到期前提醒函
要想有效减少逾期，信贷机构应当有规范的提醒客户还款的机制，一般来说，信贷机构应在每次还款日前通过电话、短信的方式提醒客户准时还款，必要的时候可以给客户发送书面的还款提醒函，在提醒函中，应写明还款的金额、还款日期、还款方式等内容。
2、逾期催款函
逾期催款函为客户逾期后发送的信函，也就是我们通常说的逾期催款通知，在逾期催款通知中应包括借款的基本情况、欠款数额、给客户造成的不良结果、我们的目的(要求还款)等内容，在发送逾期催款函时，在措辞上应当根据不同的债务主体，进行一定的调整。
3、催款律师函
律师函是指律师接受客户的委托就有关事实或法律问题进行披露、评价，进而提出要求以达到一定效果而制作、发送的专业法律文书。律师函有特定的写作格式，通过律师对某一事实进行法律评价和风险估计，其目的在于以法律尺度和律师的判断，对送达对象晓之以法律事实，动之以利弊得失，让送达对象得出自己的“法律评价”，即“传法达意”。律师函是以律师事务所发出的，虽然从法律上不具有任何强制效力，但是由于律师事务所和律师的特殊地位及形象，债务人收到律师函相对于收到一般催款函一般都会比较重视，律师站在法律的角度对问题进行分析，使债务人意识到这个问题已经上升到法律层面，并且给人感觉，律师一旦介入那就里打官司不远了，这样客户会更加重视，一定会进行综合分析考虑，这样就会有利于义务的履行。
三、发送逾期催款函需要注意的问题
1、逾期催款函应当在诉讼时效有效期内送达，有些信贷机构让借款客户在借款时提前签署催款函，这种做法容易引发纠纷，实际上借款到期后有两年的诉讼时效，两年时间足够用了，信贷机构需要及时维权，提前让客户签收催款函的做法不建议采用，没有什么必要。
2、逾期催款函应当采用书面形式，因为书面形式便于留存证据。
3、逾期催款函应当以适当方式送达。根据《关于审理民事案件适用诉讼时效制度若干问题的规定》中的规定，如果直接送达，借款人为法人或者其他组织的，签收人可以是其法定代表人、主要负责人、负责收发信件的部门或者被授权主体;借款人为自然人的，签收人可以是自然人本人、同住的具有完全行为能力的亲属或者被授权主体。一般应坚持让其本人签收为主，实践中门卫、收发室、财务室、邻居、未成年子女签收普遍存在，容易发生争议。
4、如果采用发送信件或者数据电文的方式送达，应当在合同中的通知和送达条款中对送达地址和邮箱等提前约定好。邮寄送达最好选择EMS(毕竟给人感觉邮政系统相对于别的快递公司更权威一些)，邮寄送达时再快递单上一定要注明发送的是某一借款合同的催款通知，并通过拍照、录像等方式把封存催款函的过程保存下来，及时查询送达情况，如对方签收，及时电话跟进。
5、可以对于下落不明的债务人，债权人在国家级或者下落不明的当事人一方住所地的省级有影响的媒体上刊登具有主张权利内容的公告，可以起到诉讼时效中断的效果。
6、符合法律要求的催收通知可以达到诉讼时效中断的效果。诉讼时效中断是指已开始的诉讼时效因发生法定事由不再进行，并使已经经过的时效期间丧失效力。我国民法通则第140条确认了诉讼时效中断的情况和事由，“诉讼时效因提起诉讼、当事人一方提出要求或者同意履行义务而中断。从中断时起，诉讼时效期间重新计算。
7、借款合同有第三方担保的，必须注意向担保方催收。
8、从审慎角度分析，如果借款人是分期还款，债权人应当尽量做到每笔到期债务到期前都进行催收。
9、逾期催款函的接收人尽量具体到某一具体职位的`某一人员。如果觉得有必要，可以给不同的人发送多封。
10、逾期催款函中要写明发送方的名称或姓名，并留下具体的联系方式，联系方式上要写明联系人的职位与职权、回电号码，以便对方和我们联系。
11、催款函的语言要确切、简明、直接，没有多余的套话。
12、催款函的长度一般不要多于一页，一页就足够了，但一定要说明贷款的来龙去脉。
13、要求支付的金额要写在催款通知的突出位置，可通过字体、颜色与其他文字区别开来，避免埋没在正文中，文中涉及到金额一定要有中文大写，可以小写大写都有，在计算的基础上注意核对清楚，金额不要写错。
14、措辞应当坚定，必须明确的向债务人传递一个信号，我们需要其按照我们的要求及双方约定及时付款，不用过多的使用谦恭性的语言，信函结束处一定要给对方确定的付款或回复信函的时间，最后告诉对方未履行付款会有什么后果。
15、避免“时间段”的写法，例如，“收到本函之日起七天之内”，这样容易产生争议，要写具体的日期，如“xxx年12月25日之前付款”。
16、在催款函中告知客户你已发出多少提醒函或催款函，但需要注意的是只能有一封最后通知函，催款函的数量不要发送过多，一般控制在三封以内比较合适。
17、随着拖欠时间的延长，催款函的态度、语气也应随之加大力度。
18、关于回执的问题，我们目前的做法是制作专门的回执，在回执上中对催款函内容进行一定重复，为稳妥起见，我们还会让客户在回执上签字盖章并在催款通知复印件上让客户签字和盖章，并将送达回执及催款通知复印件合在一起让客户加盖骑缝章或骑缝签字或摁手印
范文
致：某某有限公司
尊敬的客户，贵公司于xxx 年5月20日与本公司签订一份编号为xxx052的《某某小额贷款公司借款合同》，贵公司作为借款人向本公司借款人民币2000000(大写：贰佰万)元，借款期限为六个月，从xxx年5月21日至xxx年11月20日，利率为月息2%，还款方式为每月付息，到期还本付息，付息日为每月20日。本公司已经依约履行了借款合同项下义务，根据借款合同的约定，贵公司应当在xxx年11月20日之前归借款本金人民币200000(大写：贰佰万)元以及最后一月的利息人民币40000(大写：肆万)元，以上共计2040000(大写：贰佰零肆万)元，请贵公司备足资金并于还款日18:00之前将相应金额支付至本公司账户，以免逾期影响贵公司的信用记录及在本公司的信用评级。本公司将真诚为贵公司提供信贷服务，与贵公司携手发展、共创辉煌、实现双赢。在保证诚信的情况下，本公司也希望在信贷方面能和贵公司再次合作。
某某小贷公司
xxx年8月14日
致：某某有限公司
关于贵公司拖欠我方贷款事宜，本公司已经多次提醒贵公司及时偿还借款，贵公司虽然承诺还款但一直未履行承诺，鉴于贵公司的不诚信行为，本公司只好正式的通知贵公司，本公司将马上向贵公司采取严厉的追讨行动，这意味着本公司将采取一切可能的手段，包括但不限于委托专业的催收公司或律师进行催收。
我想这一结果是我们双方都不想看到的，因为这意味着贵公司不仅将支付全部的借款本金及利息，一旦启动法律程序，贵公司还需要负担律师费、诉讼费等费用，贵公司的社会声誉也会因贵公司的不诚信行为而降低，一旦留下不良的信用记录，本公司和其他信贷机构将会拒绝再给贵公司授信，这些势必会对贵公司的日常经营产生影响。
如贵公司不愿引起这些麻烦，请于12月30日之前一次性向本公司归还拖欠的本金、利息及罚息，截至12月20日，共计 。如贵公司未按期支付，本公司将采取一切可能的手段进行追讨，这些方式包括但不限于向法院提起诉讼、向媒体、社会、征信机构公布贵公司不履行义务信息、向政府有关部门举报等。另外，经本公司审查，贵公司在向本公司提供的贷款申请资料中提供了虚假资料并进行了不实陈述，涉嫌骗取本公司贷款，已经涉嫌刑事犯罪，本公司正整理资料及贵公司的违法行为向公安部门举报，依法追究贵公司的相应刑事责任。
某某小贷公司
xxx年12月22日
2015催款函写作技巧
催款函范文1
_______公司：
截至_____年__月31日，我公司帐面尚有贵公司欠款_____元(大写人民币_____元整)。按照与贵公司的'有关合同协议的约定，贵公司应当在_____年__月__日之前支付上述款项，但我公司至今仍未受到该笔款项。因此，特请贵公司能够在近期内及时向我公司支付上述款项。
此致
_____公司(印章)
_____年___月___日
催款函范文2
致***公司：首先非常感谢贵公司与我司长期友好的合作，截至*****年**月**日，我公司帐面尚有贵公司欠款*********元(大写人民币**************)。按照与贵公司的有关合同协议的约定，贵公司应当在****年**月**日之前支付上述款项，但我公司至今仍未受到该笔款项。因此，特请贵公司能够在近期内及时向我公司支付上述款项，如贵司仍不能按期支付，我司将按有关规定(或约定)向贵司追索欠款利息,甚至采取相关法律措施,届时,贵公司可能要承担诉讼而带来的更大损失。
此致
敬礼
公司
**** 年 **月 **日
催款函范文3
XXX(对方公司名称)并X(对方老板姓)总(或职务名);
现就贵司未及时支付我司货款一事向贵司致函如下：
XX年X月X日，贵司与我司(或"经协商达成口头协议")签订了《XXXX合同》。双方约定,贵司应于货到就付30%的货款。XX年X月XX日，我司依约将货物交给了贵司，然而贵司却并未能按约定及时支付货款,现共欠货款XX元。
我司认为，双方既已有约在先，当全力守信方能长期友好合作，故特致函请贵司于XX年X月X日前将所欠货款支付我司.
此致
敬礼
XXXXXX公司
催款函写作技巧
对于支付货款不干脆的客户，必须催收款项，那么，今天，CN人才公文网小编给大家介绍的是催款函写作技巧，供大家阅读参考。
一、催款函的结构
催款函的结构一般由标题和编号、催款和欠款单位的名称和账号、催收内容、处理意见、落款等五部分组成。
(1)标题和编号
如果催收的是紧急的款项，可在标题前写上“紧急”二字。标题一般要注明编号，以便于查询和联系，并且一旦发生了经济纠纷而走上法庭时，它也是一份有力的凭证。也有的不编号
(2)催款和欠款单位的名称和账号
催款函要清楚、准确地写上双方单位的全称和账号。必要时，要写明催款单位的地址、电话及经办人的姓名，若是银行代办催款的，还必须写明双方开户银行的名称及双方账号名称和账号。
(3)催收内容
这是催款函的主体部分，应清楚、准确、简明地写出双方发生往来的原因、日期、发票号码、欠款的金额及拖欠的情况，比便使受文单位明确情况，及时地交款。
(4)处理意见
催款方在催款函上提出处理办法和意见。这种意见一般都是从以下三个方面予以说明：
①要求欠款户说明拖欠的原因。
②重新确定一个付款的期限，希望对方按时如数交付欠款。
③再次逾期不归还欠款将采取的罚金或其他措施。
(5)落款
写明催款单位的全称，并加盖公章，然后注明发文日期。
催款函的作用
①查询：催款函可以及时了解对方单位拖欠款的原因，沟通信息，以便采取相应的对策和措施，协调双方的关系。
②催收：债权方为了加速资金流动以及合理周转，扩大再生产，会对债务有意或无意拖欠付款的行为采取催款措施。通过催款可以及时追回拖欠款，尽可能避免或减少经济损失。
③凭证：如果由于拖欠付款给债权方造成了实际经济损失，催款函又可以起到记载凭证作用，即当催款单位在想有关方面提出追查对方的经济责任时，催款函可以作为一种有力的凭证。
催款函的形式
①便函式：以信函的形式写作。
②表格式：人们在长期实践基础上约定俗成的固定表格，使用时直接填写即可。
二、催款的诀窍和技巧
(一)了解客户的结算周期挤进头班车
如果企业没有抓住客户的进货规律和各种周期，企业的业务人员每次去收款自然就会十分被动。
企业发给客户的商品其计划的货款回笼周期已到，企业的业务人员在向客户提出结款时，往往得到的回答是：“这两天银根周转不灵，能不能过几天再说。”
客户的仓库里，本企业的货物库存已经不多，该再进货了。当企业业务人员上门洽谈时，得到的答案极有可能是：“进货可以，但现在我帐户上的资金不足，要到下月初才能支付上一笔货款，请帮一个忙”。
企业的业务员每次去客户处收款，总是“不巧”，客户经销商帐上的钱刚好给别的公司拿走了。
解决策略：
1、尽可能地全面了解经销客户的经营状况：包括进货周期、结帐周期。关键是，你要每次比其他企业能领先一步拿到应收的帐款。因为大多数客户的资金周转都不会十分宽松，你能挤进头班车，其他企业的业务人员只能等下一班车了。
2、以诚待人，纯粹的讨债者是不可能与商人合作成功的。
有时候，为了达到既完成销量又货款回笼这两个指标，企业的个别业务人员通过耍小聪明，以骗得客户的信任，而轻易收到了某一笔货款。但实际上，客户在外的应收款没有及时收回来，那么，等客户觉醒过来，业务人员以后的收款工作难免就不会顺利。
曾经有个企业的业务人员每次去收款都不顺利，后来在一次与客户一起喝酒的时候，客户无意中提及：如果有事要找到该业务人员，只要打电话叫他来收款，保险他准时赶到。
不要为了讨债而去收款，而是协助客户一起去经营好其货款，这才是降低企业应收款的根本所在。
记住：一个纯粹的讨债人是不可能与商人合作成功的。
养成“说到做到”的好习惯，在与客户平时的交往中，就做出规矩：“我决不食言，你也应说话算数。”虽然开始时，其动机不一定完全是为了货款，但当你真正涉及到收款时，对客户就是一种无形的压力。反之，如果一些企业的业务人员自已已经常食言，那么他也会较势利地来对待你。
在平时就多多关心客户，不要等到收款时，才想起他们。在他们需要帮助之时，而你又力所能及帮一把，他自然会记住的。
在每次帐款周期到来之前，如果能象征性地帮助客户去回收几笔他的应收款，有可能此货款是属于企业的业务人员曾为其开发的零售点，也可能是客户自己来不及去催收的款项，不管是哪种情况，你这样做了，会对你的收款工作带来积极的作用。
适当地与客户的财务人员搞好关系，经常送他们一些礼品。虽然他们对你的销量贡献关系不大，但你如果也能够像关注客户的业务经理那样，同时也能经常想到他们的财务主管，其效果往往在关键的时刻就能呈现出来。
3、寻找第三者担保
企业可以要求你的客户在与你发生货款往来之前，寻找第三者(或上级单位)担保，最好其担保书能伴以相应的公证手续。这样做，至少万一在未来发生货款纠纷时，你还能找到一位相应的相关债权人。同时，这对客户本身来说也是一种约束行为。
4、事前催收
对于支付货款不干脆的客户，如果只是在约定的收款日期前往，一般情况下收不到货款，必须在事前就催收。
事前上门催收时要确认对方所欠金额，并告诉他下次收款日一定准时前来，请他事先准备好这些款项。这样做，一定比收款日当天来催讨要有效得多。
如果距离又远，可事先通过电话催收，确认对方所欠金额，并告知收款日前来的准确时间。或者把催款单邮寄给对方，请他签字确认后再寄回。
5、上门要早
到了合同规定的收款日，上门的时间一定要提早，这是收款的一个诀窍。否则客户有时还会反咬一口，说我等了好久，你没来，我要去做其他更要紧的事，你就无话好说。
6、高频次，小金额
对新客户或没有把握的`老客户，无论是代销或赊销，交易的金额都不宜过大。宁可自己多跑几趟路，多结几次账，多磨几次嘴皮，也不能图方便省事，把大批货物交给对方代销或赊销。须知欠款越多越难收回，这一点非常重要。
很多销售人员都有这样的经验：有些新客户，一开口就要大量进货，并且不问质量，不问价格，不提任何附加条件，对卖方提出的所有要求都满口应承，这样的客户风险最大。
7、不空许诺言
不空许诺言，不答应自己权限以外的条件。业务员擅自答应客户自己权限以外的条件，在受到领导指责后再向客户表示拒绝，就会产生麻烦。这样，业务员就失去了客户的信赖，造成清款困难，客户甚至会停止与业务员的交易，使业务员进退两难。所以业务员不要为了博得客户的欢心而任意答应条件。
8、推销员要注意：
·在付款日期、付款期限、付款条件变更的情况下，业务员与客户未能相互了解，业务员仍按原来的情况收款。
·客户对合同内容提出变更但业务员未给予处理。
·有退还品却不加以完全处理、扣除。
9、不要急于销售，风险责任明确
货、款无归的风险有时是由推销人员造成的。有些推销人员惟恐产品卖不出去(特别是在市场上处于弱势的产品)，因此在对客户信用状况没有把握的情况下，就采用代销或赊销方式，结果给企业造成重大损失。
不实行强迫性销售。一些业务员急于得到业绩，就采取导致回收困难的强迫式销售。这样会被客户抓住弱点，在回收货款时，客户会说：“我不愿意进货，是你千拜托万拜托，不得已才进货的。如果你急于收钱，反正产品还没有卖出去，你带回去好了。”这样，业务员也不敢坚持收款了。
10、严密的合同
为预防客户拖欠货款，在交易当时就要规定清楚交易条件，尤其是对收款日期要作没有任何弹性的规定。例如，有的代销合同或收据上写着“售完后付款”，只要客户还有一件货物没有卖完，他就可以名正言顺地不付货款;还有的合同或收据上写着“10月以后付款”，这样的规定今后也容易扯皮。
另外，交易条件不能由双方口头约定，必须使用书面形式(合同、契约、收据等)，并加盖客户单位的合同专用章。有些客户在合同或收据上仅盖上经手人的私章，几个月或半年之后再去结账时，对方有可能说，这个人早就走了，他签的合同不能代表我们单位;有的甚至说我们单位根本没有这个人。如果加盖的是单位的合同专用章，无论经手人在与不在，对方都无法推脱或抵赖。
11、随时观察动向：
掌握债务债权，掌握其物品情况，了解其有无上下级单位可追讨，了解对他们公司有影响力的重点人物，掌握他的习惯付款时间。
经营人员异动马上要求对方书面确认。
交易达成之后，要经常观察客户的经营状况，及时察觉其异动。如果客户出现异常的变化，一般事先会有一些征兆出现。如：
·进货额突然减少;
·处理并不滞销的库存商品;
·拖延付款;
·客户单位的员工辞职者突然增多;
·老板插手毫不相干的事业或整天沉溺于声色之中;
·客户附近的房子上用红漆写下了“拆迁”字样;
·因为讨债人增多老板避而不见;
·下层客户赊销过多，贷款回收困难;
·内部矛盾加剧，主业转移;
一旦发现倒闭，马上连夜行动，了解他有无债权可以划拨，了解他有无上下级单位可以追索。尽可能拿回物品以减少损失。
12、了解他的财务状况
如果经过多次催讨，对方还是拖拖拉拉不肯还款，一定要表现出相当的缠劲功夫，或者在侦知对方手头有现金时，或对方账户上刚好进一笔款项时，就即刻赶去，逮个正着。
13、利用第三者
登门催款时，不要看到客户处有另外的客人就走开，一定要说明来意，专门在旁边等候，这本身就是一种很有效的催款方式。因为客户不希望他的客人看到债主登门，这样做会搞砸他别的生意，或者在亲朋好友面前没有面子。在这种情况下，只要所欠不多，一般会赶快还款，打发你了事。
收款人员在旁边等候的时候，还可听听客户与其客人交谈的内容，并观察对方内部的情况，也可找机会从对方员工口中了解对方现状到底如何，说不定你会有所收获。
14、直截了当
对于付款情况不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，应直截了当地告诉他你来的目的就是专程收款。如果收款人员吞吞吐吐、羞羞答答的，反而会使对方在精神上处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。
如果只收到一部分货款，与约定有出入时，你要马上提出纠正，而不要等待对方说明。 另外，要注意在收款完毕后再谈新的生意。这样，生意谈起来也就比较顺利。
一般来说，欠款的客户也知道这是不应该的，他们一面感到欠债的内疚，一面又找出各种理由要求延期还款。一开始就认为延期还款是理所当然的，这种客户结清这笔货款后，最好不要再跟他来往。
15、小心他溜掉
如果客户一见面就开始讨好你，或请你稍等一下，他马上去某处取钱还你(对方说去某处取钱，这个钱十有八、九是取不回来的，并且对方还会有“最充分”的理由，满嘴的“对不住”)，这时，一定要揭穿对方的“把戏”，根据当时的具体情况，采取实质性的措施，迫其还款。
16、不给他提出分外要求的机会
如果你的运气好，在一个付款情况不好的客户处出乎意料地收到很多货款时，就要及早离开，以免他觉得心疼，并告诉他××产品现在正是进货的好机会，再过10天就要涨价若干元，请速做决定以免失去机会等等，还要告诉他与自己联系的时间和方法，再度谢谢他之后，马上就走。
17、中国特色——利用人情关系
商场上，业务员之间历来提倡重合同、讲信誉、诚信无欺好商量的人际关系。而信守合同按期付款是双方长期合作的开始，追债人应先尽力说服对方讲人情、重友谊、看发展，在他的付款能力之中优先考虑付你的款!
18、借助对方上司的压力
债权人首先要想办法找到债务人的上级主管，利用其上司的权力给欠款人说理讲法，施加压力，令其服从领导组织的决定。
19、以物品抵债
有时客户在市场上因竞争不力，经营不善，导致产品积压，资金周转困难，他要求以商品或货物来抵债，这也是一个办法。不要因为觉得不值得而拒绝。对于的确无力付款的客户，往往稍一延迟连物品也没有了。
20、聘请律师或追债能手。
律师和追债能手学法懂法，见多识广、能言善辩，以案说法，会事半功倍，又不会违规犯法。
21、利用领导人作当事人去追债。
领导亲自出马威力大，他们讲策略又有指导能力，如能和经办人一齐去追讨债务，可以引起对方领导的重视，互相催促拿出解决问题的方法，减少下级敷衍拖赖踢皮球。
22、利用还款保证追债。勤写法律文书函件追债，并请客户签认回执为证。
如债务人公司较有实力又是长期合作者，只是一时资金周转困难，那么业务员每次去讨债要他首先写下分期还款保证书、欠条或开出定期支票汇票，这样既保证诉讼时效连续，又给他一次次加上紧箍咒。
欠款合同手续齐全，证据又确实，因债务人在外地上门讨债花销费用大又不方便，债权人可每月写信索债，发出律师函追债。但所发信件均要挂号，保存好邮戳票以备作为打官司时的有效证据。避免讨债时作废。
23、调动公司群体力量追债
适当地组织群众代表上门讨债，因人多势众造成高压，协迫他就范还债。
24、利用跟踪纠缠讨债。
利用跟踪追击的办法，软泡硬磨，打持久战，跟踪他的行动，干扰他的工作，促使其无地自容而还账。
25、巧妙运用钓鱼法。
这是复杂情况下妙不可言的高招。先请吃饭等小诱饵，钓出对方违约根据、账号、银行存款、商品等，掌握钱货后，业务员便可以促使其就范了。
26、委托追债公司讨债
27、责令债权当事人追债
有些不正常的业务成为烂账，系有关人员或因贪小便宜而使公司吃大亏，或因某些经办人玩忽职守，造成老大难问题，公司领导可以责令经办人专门追债直到收回货款。
28、让财务人员“活账本”追债
财务人员应对公司业务往来中的购销调存资金流向、客户欠款情况进行全面了解，积极支持并参与追债。
29、小心诈票
核对品项、单价、数量、总价、地址、兑号，以及票据有无错字，钢印等有无涂改;
30、不分昼夜，不卑不亢，软硬兼施;态度坚决，口气和顺;不碍情面，依时结清;分清形势，壮士断腕。